江南APP官网金融风险防控经典案例分析合集2005年6月，该银行的交易员热罗姆· 科维尔躲过了严密 的监控系统，开始进行违规越权交易。2007年到2008年 年初，他擅自动用了高达500亿欧元(合733亿美元)的衍 生品头寸，投资欧洲股指期货(做多欧洲股指期货)。科 维尔的欺诈行为暴露之时，正值2008年年初欧洲暴 跌之际。法国兴业银行进行了紧急平仓，整整抛售三天 之后将损失定格为49亿欧元。此次欺诈案的规模远远超 过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案

　　1 月24 21 日到23日 1 月 日将相关头寸 2008 年 1月 18日，银行 21 日 ( 周一 ) 重新 20日早晨，所有的 ，开始在非常不 全部平仓之后，才首 一名经理收到了一封来自 头寸都被最终确认 开盘，开始在非 19日银行连夜查账 另一家大银行的电子邮件。 次在公告中向公众披 利的市场环境之 ，当天下午，总体 常不利的市场环 邮件内容是确认此前约定 露，轧平这些仓位直 中，对“欺诈案 盈亏程度被确认。 境之中，对“欺 的一笔交易，但问题是法 接导致了其多达 48.2 在18日 ( 周五 ) 交易日 ”中头寸进行紧 国兴业银行早已限制和这 诈案”中头寸进 亿欧元的损失。 结束时，兴业银行 家银行的交易往来江南APP平台。很快， 急平仓，整整抛 行紧急平仓，整 银行内部组成了一个小组 损失�

　　第一篇 国内金融风险案例 第一部分 银行业风险案例 第二部分 保险业风险案例 第三部分 证券业风险案例

　　案例一：法国兴业银行巨亏 案例二：雷曼兄弟破产 案例三：英 国 诺 森 罗 克 银 行 挤 兑 事 件 案例四：“中航油”事件 案例五：中信泰富炒汇巨亏事件 案例六：美国通用汽车公司破产 案例七：越南金融危机 案例八：深发展 15 亿元无法收回 案例九：AIG 危机 案例十：中国金属旗下钢铁公司破产 案例十一：俄罗斯金融危机 案例十二：冰岛的“国家破产”

　　2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件, 要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。 因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。伪造邮件的 是兴业银行交易员凯维埃尔。更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行 为损失了 49 亿欧元,约合 71 亿美元。

　　凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍 生金融工具产品。早在 2005 年 6 月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行 的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股 市会下跌。不久伦敦地铁发生爆炸,真的大跌。我就像中了头彩……盈利 50 万欧元。”2007 年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到 2007 年 12 月 31 日,他的账面盈余达到了 14 亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是 55 亿欧元。从 2008 年开始

　　金融风险管理案例分析 一、案例背景： 2012 年 9 月，借款人金某向银行申请个人经营 1 笔，借款金 额 1200 万元，期限为 1 年期，借款用途为其所任职的地暖管材公司 （以下简称 A 公司）日常经营购进生产原材料，借款人在该公司任总 经理职务。为确保该笔的顺利申请，借款人金某提供其个人担任 法人的商贸公司（以下简称 B 公司，注册资金 500 万元）的厂房及用 地，作为该笔的抵押物，向银行提供担保。抵押物位于大兴区物 流包装基地，建筑面积 7000 平方米，房屋及土地的总评估价值为 2400 万元，目前带有 10 年以上的租约，年租金约为 260 万元，承租 方为汉拿山餐饮集团。由于该厂房需要作为该笔的抵押物，因此 借款人出具了承租方签署的放弃第一顺位回购权的承诺函，承诺若该 厂房因借款人出现违约情况，银行需要处置该抵押物时，放弃优先收 购该厂房的权利。 二、案例经过： 在经过现场调查及相关审批后，银行原则上同意发放该笔， 但是要求在厂房抵押的基础上，追加某担保公司作为连带责任保证人， 在接到担保公司的担保函后才能发放该笔。担保公司接到该笔担 保申请后，经过现场调查后，基本认可了该笔的用途及抵押物情 况，准备与借款申请人签订相关委托担保合同后，向中信银行出具贷 款担保函，协助银行完成后续放款手续。 但是在与借款人面签担保合同时，�

　　2005年6月，该银行的交易员热罗姆· 科维尔躲过了严密 的监控系统，开始进行违规越权交易。2007年到2008年 年初，他擅自动用了高达500亿欧元(合733亿美元)的衍 生品头寸，投资欧洲股指期货(做多欧洲股指期货)。科 维尔的欺诈行为暴露之时，正值2008年年初欧洲暴 跌之际。法国兴业银行进行了紧急平仓，整整抛售三天 之后将损失定格为49亿欧元。此次欺诈案的规模远远超 过了历史上最为臭名昭著的巴林银行倒闭案

　　1 月24 21 日到23日 1 月 日将相关头寸 2008 年 1月 18日，银行 21 日 ( 周一 ) 重新 20日早晨，所有的 ，开始在非常不 全部平仓之后，才首 一名经理收到了一封来自 头寸都被最终确认 开盘，开始在非 19日银行连夜查账 另一家大银行的电子邮件。 次在公告中向公众披 利的市场环境之 ，当天下午，总体 常不利的市场环 邮件内容是确认此前约定 露，轧平这些仓位直 中，对“欺诈案 盈亏程度被确认。 境之中，对“欺 的一笔交易，但问题是法 接导致了其多达 48.2 在18日 ( 周五 ) 交易日 ”中头寸进行紧 国兴业银行早已限制和这 诈案”中头寸进 亿欧元的损失。 结束时，兴业银行 家银行的交易往来江南APP平台。很快， 急平仓，整整抛 行紧急平仓，整 银行内部组成了一个小组 损失�

　　案例分析介绍 从近年来中国的绿色金融创新实践看，既有金融主管部门出台的一系列绿色 金融政策，也有金融机构开展的绿色金融创新，特别是银行业金融机构相继建立 适应中国环保政策要求的绿色信贷管理机制，创新绿色金融产品并逐步向国际绿 色金融接轨。其中，兴业银行率先与国际金融公司(IFC)合作在国内推出节能减 排融资等绿色信贷服务，并成为国内首家宣布采纳“赤道原则”的中资金融机构。 兴业银行的绿色金融创新实践主要包括以下几个方面。 第一，将绿色金融创新列为重要发展战略。兴业银行加强了对银行社会责任 与自身可持续发展之间关系的认识，确定将“寓义干利”的企业社会责任观 和可持续金融作为银行核心理念。在此核心理念的指导下，2005 年兴业银行就 把支持节能减排、开展绿色金融创新列为发展战略的重要组成部分江南APP平台。 第二，完善绿色信贷管理机制。兴业银行严格落实国家环保政策，企业 或项目必须符合国家规定的产业准入标准以及环保、安全、能耗等要求。同 时，兴业银行严格审核待授信企业的环保条件，创新性的实施“环保一票否决制” 尤其注重审查企业的环保信息和环保技术。在此基础上，兴业银行还加强信贷的 环保风险控制，贷前建立风险预警机制，贷后强化监控重点项目，尤其加强对宏 观调控行业的日常监测和风险排查。 第三，开发新型节能减排融资�

　　案例一：法国兴业银行巨亏 案例二：雷曼兄弟破产 案例三：英 国 诺 森 罗 克 银 行 挤 兑 事 件 案例四：“中航油”事件 案例五：中信泰富炒汇巨亏事件 案例六：美国通用汽车公司破产 案例七：越南金融危机 案例八：深发展 15 亿元无法收回 案例九：AIG 危机 案例十：中国金属旗下钢铁公司破产 案例十一：俄罗斯金融危机 案例十二：冰岛的“国家破产”

　　2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件, 要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。 因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。伪造邮件的是 兴业银行交易员凯维埃尔。更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为 损失了 49 亿欧元,约合 71 亿美元。

　　凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍 生金融工具产品。早在 2005 年 6 月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的 五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌会 下跌。不久伦敦地铁发生爆炸,真的大跌。我就像中了头彩……盈利 50 万欧 元。”2007 年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到 2007 年 12 月 31 日,他的账面盈余达到了 14 亿欧元,而当年兴行银行的总盈�