江南APP涉非法买卖外汇 上海最大移民公司董事长被捕 外汇管制收紧!上周，上海通报了一起非法买卖外汇案件，成功抓获了五名犯罪嫌疑人。值得关注的是，据传其中一名涉案人是中国最大的赴美移民公司之一的老板。此案引发了关于中国资金流动和外汇管制的再次讨论。

　　上海警方公布了这宗案件，涉案金额超过十亿元人民币。据警方透露，自2016年起，某出入境服务公司的负责人何某（女，54岁）以及员工孙某某（女，39岁），在提供中介服务过程中为了谋取非法利益，采取了境内收取人民币并在境外提供外币的方式，为他人进行非法的外汇买卖。此外，该公司还有另外三名员工涉嫌通过引荐地下钱庄为他人提供非法的兑换外汇的行为目前，因涉嫌非法经营罪，何某和孙某某已被刑事拘留，而其他三名犯罪嫌疑人则被取保候审。

　　有消息称，上述通报中的何某正是知名中美移民中介公司「外联出国」的董事长何梅。然而，澎湃新闻于8月11日报道称，上海警方对这一传闻做出回应，指出何某等五人因涉嫌非法外汇交易已被依法采取刑事强制措施。

　　根据公开资料，外联集团是上海最大的移民中介机构，涵盖海外移民、海外投资和海外教育等领域。该公司声称连续八年办理绿卡数量全国第一，连续八年办理绿卡速度全国第一。

　　根据外联出国网站的介绍，该公司专门从事海外投资和海外移民业务，强调\移民不移居\的理念，声称可以协助客户\快速移民\。他们自称能够让客户在两天内通过美国移民局审批，最快一个月内登陆加拿大温哥华。

　　何梅作为\外联出国\的代表人物江南APP官方网站，在公司内有着重要地位。据外联网站信息显示，她积极参与各种慈善工作和会议论坛，声称曾在2014年获得美国艾森豪威尔基金会颁发的奖项，其照片甚至出现在美国纽约时代广场的大屏幕上。

　　何梅同时还是美中长三角（大湾区）工商总会的创始发起人。该工商总会的网站介绍显示，何梅还担任总部位于北京的全球化智库的执行董事，美国华人社团联合会的，以及华美协进社的董事。

　　有网民分析称，外联出国是中国最大的中美移民公司之一，主要为中国富人提供移民美国的服务。如果何梅被抓，警方将获得一个大规模的移民名单数据江南APP官方网站。

　　与此同时，近期有海外消息传出，警方要求何梅提供所有客户的资料。这一消息在网络上引起了广泛关注。

　　与欧美国家完全取消外汇管制或像日本、澳大利亚等国部分实施外汇管制不同，中国长期以来一直采取严格的外汇管制措施。

　　对中国而言，实行严格的外汇管制措施有助于维护金融稳定、保持汇率的稳定、实现贸易的公平待遇，同时也有助于控制资本的流动，以防止资本外流。

　　根据中国的个人外汇管理政策，境内个人每年享有等值5万美元的购汇便利额度；超出这个年度限额的购汇交易，需要提供本人有效身份证件和相关交易证明等材料，来办理交易。境内个人的年度购汇便利额度内，不得用于尚未开放的资本项目，例如购买境外房产、投资证券、购买人寿保险以及投资性的返还分红保险等。

　　尽管每年的购汇限额只有5万美元江南APP官方网站，但由于资产转移需求的增加，中国长期以来存在大量非法地下钱庄交易。2017年，中国首次公开了打击地下钱庄案件的数据，称在2016年破获了超过380宗重大案件，交易总额超过9000亿元人民币。

　　外汇管理局在去年9月11日发布通报，强调以零容忍的态度严厉打击非法跨境金融活动，并加强协同治理、综合治理和源头治理，逐步建立实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效的外汇业务真实性审核方式，以维护外汇市场的健康秩序。

　　同月29日，外汇局通报了10宗外汇违规案例，这些案例涉及10家银行，包括跨境担保、境外直接投资对外付汇、货物贸易和服务贸易等业务。这些案例共罚没了5215.6万元。

　　今年8月4日，外汇局再次通报了10宗通过地下钱庄进行非法买卖外汇的案件，其中最高罚款达到了683.2万元人民币。

　　在官方采取一系列严格措施以保障外汇管制的同时，外国投资者开始表现出担忧，他们推测中国可能会进一步收紧外汇管制。

　　尽管中国外汇局当时回应称资金跨境汇出入政策没有发生变化，但从中国近两年面临的移民浪潮、资金外流以及外贸表现来看，这个回应似乎缺乏一定的说服力。

　　中国在松绑防疫政策后，彭博社于今年1月发表分析指出，中国富人加速资金外流，这可能导致中国面临大量资本外流的局面。

　　英国知名顾问公司在今年6月发布的数据显示，去年中国失去了10800名高净值个人（拥有100万美元投资财富的人），仅次于俄罗斯，这也是自2019年以来的最高数字。该机构还预测，今年的数字将达到1万3500名，创下新纪录。

　　中国银行在今年4月发布的《宏观观察》中指出，中国资本流动在去年出现明显变化，特别是短期跨境资本波动明显增加。自2017年以来，中国非储备金融账户波动相对稳定，但去年逆差显著扩大。其中，证券投资项目逆差的扩大是波动加剧的主要原因，今年累计净流出2811亿美元，与去年的净流入514亿美元形成了显著逆转。在中国债券市场，资金连续三个月大幅流出，外国投资者在三个月内减持了约3014亿元。

　　海关总署在本月8日公布的最新数据显示，中国7月份的贸易额大幅下滑，出口同比下降了14.5%，进口同比下降了12.4%。进出口表现远低于市场预期，尤其是出口跌幅达到了2020年2月以来的新高。

　　中国经济的疲弱也削弱了外资的信心。国家外汇局在本月4日发布的数据显示，今年第二季度，衡量外商对华直接投资的指标，即直接投资负债，增幅降至49亿美元，较去年同期缩小了87%，创下1998年以来最小的季度增幅。

　　从严惩地下钱庄、通报违规银行，再到打击移民中介，中国在涉及移民、外汇等资本外流情况的范围内采取的行动越来越广泛。

　　随着中国经济持续面临下行压力，市场信心迟迟未能提振，预计中国将会进一步采取措施来阻止资本外流。