江南APP官方网站金融领域典型涉赌案例通报：涉跨境巨额资金交易 银行和支付机构直接或间接参与近来，跨境资金交易违法违规行为时有发生，为提高社会公众防赌反赌意识，增强支付市场主体合规经营意识，中国支付清算协会从和国家外汇管理局等机关公布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中，梳理总结了金融领域典型涉赌案例。

　　金融领域典型涉赌案例主要分为六大类型，一是银行和支付机构直接或间接为网站提供支付服务，在这一类型，在案例通报中显示有两家银行和支付机构被人民银行给予警告，并分别处以罚款320多万元和4千多万元。

　　具体来看，2020年6月，某商业银行因交易风险监测机制不健全，直接或间接为等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告，并处罚款320多万元。

　　另一家支付机构在2018年8月江南APP官网，因未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，导致其特约商户利用其支付渠道为平台提供支付通道，被人民银行处以4千多万元罚款。

　　根据《收单业务管理办法》等相关规定，银行和支付机构从事收单业务，要严格按照“谁开户（卡）谁负责”、“谁的用户（商户）谁负责”的原则承担客户（商户）管理的主体责任，因履职不到位导致直接或间接为网站提供支付服务的，将被严厉追责。

　　具体来看，2019年1月，某文化传播有限公司利用购买的40余个空壳公司，申请开通了400余个支付账户江南APP官网，及近20个员工个人账户，为网络平台提供资金收付通道并收取手续费，三个月非法资金流入额度达34亿元人民币，最终被广东省公安厅侦破，并被采取刑事措施。

　　2019年9月，某非法“四方平台”公司利用网络支付平台，将资金交易包装成话费充值等正常交易订单完成资金转移，涉案赌资高达26亿元。后被广州市公安局破获，相关人员被采取刑事措施。

　　2019年以来，刘某等8人先后搭建钱多多、钱宝等多个非法支付平台用于帮助境外网站收款结算，每天收款流水达100余万元。2020年2月，刘某等人被山东枣庄市公安局抓获，涉案金额超10亿元，涉及的106名犯罪嫌疑人全部被采取刑事措施。

　　根据法律规定，明知他人实施犯罪活动，而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的，以罪的共犯论处。为网站提供支付结算服务，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。

　　此外，还包括个人出租出借账户和支付账户被用于为网站收款。根据规定，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。个人参与“跑分”项目，本质就是出租、出借账户，存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。

　　个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌。根据外汇规定，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告、没收违法所得、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　犯罪团伙向境外网站转卖和账户。根据法律规定，向境外网站转卖和账户，涉嫌为犯罪活动提供支付结算帮助，构成犯罪的，将被依法追究刑事责任江南APP官网。

　　犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现。根据刑法相关规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的，构成非法经营罪。利用POS机为参赌人员套现，涉嫌非法经营罪，将被依法追究刑事责任。